金融投資報記者注意到，銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行慕瞻l(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2024年6月末，ESG理財產(chǎn)品存續(xù)余額達(dá)到1880億元，同比增長18.54%。
在業(yè)內(nèi)人士看來，這一勢頭與“做好綠色金融大文章”相契合，顯示出金融業(yè)在推動綠色發(fā)展方面的積極態(tài)度。
ESG概念爆火金融市場積極擁抱
近年來，ESG理念的熱度快速攀升，引發(fā)了市場的關(guān)注。
從各大基金公司積極構(gòu)建ESG評級體系到今年5月《企業(yè)可持續(xù)披露準(zhǔn)則——基本準(zhǔn)則（征求意見稿）》的發(fā)布，A股市場正式邁入ESG強(qiáng)制信息披露的新時代。通過采納ESG標(biāo)準(zhǔn)來提升品牌形象、滿足市場需求，并有效管理與環(huán)境和社會相關(guān)的風(fēng)險，這有助于增強(qiáng)長期穩(wěn)定性和盈利能力。此外，積極履行社會責(zé)任也有助于吸引資金和客戶。隨著國內(nèi)市場對ESG理念的重視程度的日益提高，越來越多的金融機(jī)構(gòu)選擇主動擁抱這一理念。
ESG是三個英文單詞的縮寫，分別代表環(huán)境保護(hù)（Environmental）、社會責(zé)任（Social）和公司治理（Governance）。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這一理念的爆火有著更深層次的背景。中央金融工作會議明確了金融要為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)的目標(biāo)，其中特別強(qiáng)調(diào)了綠色金融的重要性，并指出綠色金融是實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是推動經(jīng)濟(jì)社會綠色轉(zhuǎn)型的重要手段。
在這一背景下，ESG綠色金融理財產(chǎn)品熱度持續(xù)攀升。具體來看，其包括ESG主題銀行理財產(chǎn)品、?ESG主題公募基金、?綠色債券、?綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品（?ABS）?、?綠色基金產(chǎn)品等。銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行慕瞻l(fā)布的《中國銀行業(yè)理財市場半年報告（2024年上）》顯示，理財市場2024年上半年累計發(fā)行ESG主題理財產(chǎn)品77只，合計募集資金超過360億元。截至2024年6月末，ESG主題理財產(chǎn)品存續(xù)余額達(dá)到1880億元，同比增長18.54%。
機(jī)構(gòu)布局提速ESG理財產(chǎn)品擴(kuò)容
隨著“雙碳”目標(biāo)的推進(jìn)和ESG投資理念熱度的攀升，?ESG產(chǎn)品數(shù)量和規(guī)模持續(xù)增長。
據(jù)中國銀河證券發(fā)布的ESG月度報告（2024年6月），ESG銀行理財產(chǎn)品新增數(shù)量稍有上升，各產(chǎn)品與大盤相比收益較好，月純ESG銀行理財平均收益率為0.111%，環(huán)保主題銀行理財平均收益率為0.038%，社會責(zé)任主題銀行理財為0.057%，跑贏了滬深300指數(shù)（-3.3%）與上證50指數(shù)（-2.73%）等A股指數(shù)。
根據(jù)中國理財網(wǎng)披露，截至7月30日，名字中含有ESG的主題銀行類理財產(chǎn)品達(dá)到366只，目前處于存續(xù)狀態(tài)的ESG主題銀行類理財產(chǎn)品有292只；處于募集狀態(tài)的產(chǎn)品有3只，分別為農(nóng)銀理財農(nóng)銀匠心·靈瓏同業(yè)存單及存款增強(qiáng)第14期ESG理財產(chǎn)品、青銀理財璀璨人生成就系列ESG主題人民幣理財計劃（低波共享）2024年313期、吉林銀行吉利財富吉穩(wěn)系列2024年第49期（ESG主題），產(chǎn)品類型均為固定收益類，風(fēng)險等級為二級。
這些產(chǎn)品通過實施ESG標(biāo)準(zhǔn)或環(huán)保、社會責(zé)任為指標(biāo)的評估體系，對投資對象進(jìn)行嚴(yán)格篩選與評估，起投金額通常設(shè)置為1元或1萬元不等，投資周期多設(shè)定為一年以上，以固定收益型與混合型產(chǎn)品為主導(dǎo)，滿足投資者對穩(wěn)健回報與資產(chǎn)配置的多元化需求。從涉及領(lǐng)域來看，這些產(chǎn)品緊密圍繞國家戰(zhàn)略與社會發(fā)展的重點(diǎn)方向，廣泛覆蓋節(jié)能環(huán)保、生態(tài)修復(fù)、高質(zhì)量經(jīng)濟(jì)發(fā)展、清潔能源利用、鄉(xiāng)村振興以及民生改善等多個關(guān)鍵領(lǐng)域，旨在通過金融手段促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展。
此外，?ESG主題公募基金作為ESG投資領(lǐng)域的另一類主力產(chǎn)品，?其數(shù)量和規(guī)模也在不斷增加。?純ESG主題基金和泛ESG主題基金共同構(gòu)成了ESG主題公募基金的主要類型。其中，純ESG主題基金明確將ESG納入投資策略，?而泛ESG主題基金則涉及綠色、?低碳環(huán)境、?社會責(zé)任和公司治理等多個方向。據(jù)統(tǒng)計，截至2024年4月，公募市場上共有884只ESG投資基金，合計規(guī)模有5080.91億元，?顯示出ESG投資在資本市場中的重要地位和影響力。
據(jù)中金公司發(fā)布的ESG月度觀察研報，截至2024年6月30日，被動型泛ESG主題基金表現(xiàn)較好，年初至今收益率為6.66%。2024年6月，主動型ESG主題基金新發(fā)行2只，累計發(fā)行份額為0.29億元。被動型ESG主題基金新發(fā)行4只，累計發(fā)行份額為84.4億元。
債券方面，據(jù)麥高證券研報，截至7月23日，當(dāng)周新發(fā)ESG相關(guān)債券19只，發(fā)行規(guī)模為164.01億元。其中，綠色債券14只，社會債券4只，可持續(xù)發(fā)展債券0只，可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券1只。
ESG產(chǎn)品有望迎來新的發(fā)展機(jī)遇期
有專家認(rèn)為，在國家層面積極倡導(dǎo)綠色金融的大背景下，通過一系列政策舉措激勵金融機(jī)構(gòu)加大對可持續(xù)項目的投資力度，ESG理財產(chǎn)品有望迎來新的發(fā)展機(jī)遇期。
ESG主題理財產(chǎn)品的快速增長不僅有助于引導(dǎo)更多資本進(jìn)入綠色項目，還促進(jìn)了金融行業(yè)的結(jié)構(gòu)優(yōu)化。隨著政策的支持和社會意識的提升，專家預(yù)計，未來幾年內(nèi)，ESG理財產(chǎn)品的規(guī)模將進(jìn)一步擴(kuò)大，成為中國綠色金融體系中的重要組成部分。
2018年，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《綠色投資指引（試行）》就提出，應(yīng)當(dāng)積極建立符合綠色投資或ESG投資規(guī)范的長效機(jī)制。以ESG責(zé)任投資已成為金融業(yè)新興的投資策略，是金融業(yè)落實綠色發(fā)展理念、構(gòu)建綠色金融體系的重要抓手。
隨著ESG理念的深入推廣和實踐，金融業(yè)將更加注重長期價值創(chuàng)造和社會責(zé)任，從而推動整個經(jīng)濟(jì)體系向更加可持續(xù)和負(fù)責(zé)任的方向發(fā)展。
在投資品種選擇上，業(yè)內(nèi)人士提示，在選擇ESG理財產(chǎn)品時，消費(fèi)者應(yīng)保持謹(jǐn)慎態(tài)度。國內(nèi)ESG理財產(chǎn)品尚處于起步階段，加之還存在銀行理財機(jī)構(gòu)的ESG能力參差不齊，而且市場上產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象較為嚴(yán)重，因此，投資者需仔細(xì)甄別，根據(jù)自身需求和風(fēng)險承受能力合理配置資產(chǎn)。建議深入了解產(chǎn)品的ESG標(biāo)準(zhǔn)和實際表現(xiàn)，關(guān)注金融機(jī)構(gòu)的信息披露透明度，并結(jié)合專業(yè)意見作出投資決策。
